كيف أستثمر في الذهب بأمان ؟ وهل العام 2022 وقت مناسب لذلك ؟ - بلكونة

هناك حالة من عدم اليقين على مستوى العالم حاليا حيث تتزايد أسعار المواد الغذائية وتكاليف الوقود باستمرار، كما أن التضخم قد حطم الأرقام القياسية التاريخية لذا فإننا جميعا بحاجة إلى معرفة كيفية حماية رؤوس أموالنا من انخفاض قيمتها وهذا المقال يقدم لك أفضل الحلول لهذه المشاكل ألا وهو الذهب، ويبين لك كيفية شرائه وتحقيق الربح منه. فلنبدأ!

لماذا يجب علي الاستثمار في الذهب في عام 2022؟

في البداية نود أن نناقش سبب تسمية صفقات الذهب بالاستثمارات بدلاً من الشراء أو المضاربة وهو أن الذهب هو السلعة الدولية التي تعادل قيمتها قيمة جميع العملات والأصول في العالم وقيمته لن تنخفض أبدا على عكس العملات كما أن قيمته تزيد كلما انخفض الاحتياطي منه. ولهذا السبب، فإن المستثمرين من الشركات الكبرى يحتفظون بالذهب في محافظهم ليس لسنوات ولكن لعقود. وغالبا ما يستخدم الذهب كأصل ملاذ آمن لحماية الأموال من انخفاض قيمتها لأن متوسط التقلبات في الذهب أقل بكثير مما هو عليه في العملات أو الأسهم.

نبذة موجزة عن تاريخ الاستثمار في الذهب

كما لاحظنا، فقد تم اعتماد الذهب الخالص منذ فترة طويلة كسلعة عالمية يمكن مقايضة أي شيء آخر بها. وفي البداية، كانت تستخدم قطع بسيطة من الذهب، وكانت قيمتها تعتمد على وزنها ثم تم صهر الذهب على شكل سبائك وعملات ذهبية ثم ظهر الوزن المقبول بشكل عام والذي لا يزال مستخدما وهو 31.1035 جراما من الذهب (الأونصة الترويسة).

وبعد أن بدأ تداول الذهب في البورصات، بدأ سعر الصرف في الارتفاع بشكل حاد لأنه كان يعتبر بمثابة المقياس الأساسي للثروة طوال الوقت. وكانت المحاولة الأولى لرفض الذهب كمعادل هي في منتصف القرن التاسع عشر من قبل بعض البلدان والتي انهارت اقتصاداتها، وأدى السعر الفوري للذهب إلى إبطاء ارتفاعه المستمر.

وكانت أهم وأشهر محاولة للتخلي عن الذهب هي من قبل البنوك المركزية في البلدان المتقدمة في نهاية القرن العشرين حيث قاموا ببيع احتياطياتهم من الذهب وتحويل الأموال إلى مشاريع مالية قصيرة الأجل. وكلنا نتذكر أزمة عام 2008 عندما انخفضت قيمة جميع المشاريع، وارتفعت قيمة الذهب عندما ارتفعت الأسعار الفورية من 300 إلى 1200 دولار للأوقية. وفي عام 2022، وصل سعر الذهب إلى أعلى مستوى له على الإطلاق عند 2062.3 دولار، ولا يهمنا الحديث عن مقدار ما كسبه أولئك الذين اشتروا الذهب في تلك الأيام.

الذهب والأسهم والتضخم

لعقود من الزمان، كان الذهب أحد الأصول الثلاثة الأكثر سيولة في العالم، إلى جانب النفط والدولار كما أنه يعتبر كذلك أصل ملاذ آمن بشكل غير مسبوق لأي مبلغ من رأس المال.

ويشار إلى عائد الاستثمار بشكل عام على أنه نسبة العائد على الاستثمار (ROI). قم بإجراء مقارنة بين نسبة العائد على الاستثمار في الذهب وبين نسبة العائد على الاستثمار في أسهم Microsof من 2018 إلى 2020.

كما ترى في المخطط، فقد حقق الاستثمار في أسهم Microsof خلال هذه الفترة عائدا أعلى من شراء عقود الذهب وهذا بسبب أن أسهم الشركات هي عبارة عن أصول محفوفة بالمخاطر، وتقلبات أسعارها أكبر بكثير من الذهب المستقر. ولكن على عكس الأسهم التي يمكن أن تنخفض قيمتها أيضا بسرعة، فإن أسعار الذهب تتمتع بمزيد من الاستقرار.

وهناك ميزة أخرى مهمة للذهب هي قدرته على حماية المال من انخفاض قيمته. ويؤدي ارتفاع التضخم دائما إلى ارتفاع لاحق في أسعار الفائدة، والذي بدوره يضر بالأصول المحفوفة بالمخاطر مثل الأسهم وهذا بسبب زيادة جاذبية السندات والودائع المصرفية والتي تعتبر أكثر مقاومة للتقلبات من أسهم الشركات، حيث يقوم المستثمرون دائما بتحويل رؤوس أموالهم من الأسهم إلى الذهب مما يضمن ارتفاع أسعاره.

كيفية الاستثمار في الذهب

تقدم خدمات التنمية الاقتصادية والاستثمارية الحديثة للمستثمر عددا كبيرا من طرق الاستثمار منها شراء منتجات الذهب وكذلك شراء عقود مبادلة الذهب. لذلك فلنلقي نظرة فاحصة على كل منها.

على الرغم من تطور أدوات الاستثمار المتداولة في البورصة، إلا أن الناس يفضلون عموما الاحتفاظ بأموالهم في شيء ملموس مما يجعل سبائك الذهب والعملات الذهبية والمجوهرات الذهبية هي أكثر الطرق شيوعا للاستثمار في المعادن الثمينة.

سبائك الذهب

هذا النوع من الاستثمار هو أكثر ملاءمة لصناديق الاستثمار الكبيرة أو البنوك، حيث ينطوي على عدة صعوبات منها تخزين المعدن ونقله فالذهب معدن أصفر ثقيل للغاية، وإذا اشتريت ما يكفي منه، فعليك التفكير في نقله وتخزينه، مما يؤدي إلى تحمل نفقات إضافية كما أنك ستدفع ضريبة قيمة مضافة إلزامية عند شراء سبائك الذهب، والتي يمكن تخفيضها إذا تم تخزين السبائك في خزينة البنك الذي اشتريت الذهب منه.

المقتنيات الذهبية

في بعض البلدان، يعتبر هذا النوع من الاستثمار في الذهب تقليدا وطنيا. إلا أن المجوهرات الذهبية لها العديد من العيوب مثلها مثل سبائك الذهب كما أنك لن تستطيع بيع القطعة الذهبية بالسعر الذي اشتريتها به حيث يتم إضافة تكلفة عمل الصائغ (المصنعية) عندما تشتريها أما عندما تبيعها فعادةً ما يتم تقييم وزن القطعة فقط.

العملات الذهبية

طريقة الاستثمار هذه اكتسبت شعبية هائلة في السنوات الأخيرة. فمنذ بداية عام 2022، سجلت دار سك العملة الأمريكية زيادة كبيرة في مبيعات العملات الذهبية الرئيسية في إحصاءاتها الشهرية. وعلى عكس السبائك، فإن العملات المعدنية الاستثمارية لا تخضع للضريبة عند بيعها، مما يجعلها الطريقة الأكثر جاذبية للاستثمار في الذهب المادي. ولكن هناك عيوب أيضا أهمها تقييم حالة العملة عند بيعها حيث أنه حتى أدنى خدش يمكن أن يؤدي إلى خسارة في قيمة العملة، وبالتالي انخفاض في أرباح إعادة البيع.